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積立投資信託・NISAのメリットやデメリットは?
積立投資信託・NISAにはさまざまなメリットやデメリットがあります。
今回は、積立投資信託・NISAのことについて見ていきましょう。
これからNISAを検討している人はぜひ参考にしてみてくださいね(n*´ω`*n)
これからNISAを検討している人はぜひ参考にしてみてくださいね(n*´ω`*n)
NISAは、「NISA口座(非課税口座)」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度です。
積立投資信託・NISAのメリット
メリットを知ることで、あなたがNISAに向いているかどうかを見極めることができるはずです。
年間40万円の非課税枠
メリットではありますが、すべての人に同じメリットがあるわけではないことも考えておかないと、メリットがデメリットになってしまう可能性があります。
日本在住の20歳以上の人が対象
つまり、1月1日時点で19歳であり、極端なことを言えば1月2日が誕生日だった場合は対象外ということになるのです。
たった1日でも決まりなので、その人は翌年から口座開設が出来るようになると覚えておきましょう。
最大20年間非課税
800万円に対して20年の非課税ではなく、40万円が20年間で非課税ということなのです。
積立投資信託・NISAのデメリット
NISA口座はひとり1口座まで
他にも信託会社による条件も付随されることがあるため、しっかり説明を聞いておく必要があります。
新規購入した商品のみ
意外とこれをうっかり気づいていなかったという人がいるんですよね(;^ω^)
基本的にNISAの対象となるのは新規購入したもののみなので注意しておきましょう。
非課税枠の再利用や繰り越しは不可能
意外と未使用分は繰り越せるという勘違いをしている人が多いので、事前にしっかり説明を受けておくことをおすすめします。
20代からできるお金の運用術!NISAやiDeCoについて紹介します – 副業を頑張る人のお金の情報マガジン
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積立投資信託・NISAの特徴を知っておこう!
投資に関する勉強などは大変で面倒かもしれません。でも、自分が損をしないために必要なことだと考えて勉強をするようにしましょう。
投資などは勉強した分だけ利益につなげることが出来ると言われています。投資に関する勉強で無駄なことは何もないので、些細な勉強もしておくことで将来役立てられる可能性がありますよ(`・ω・´)